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扫黑除恶专项斗争案例

2019-4-3 10:32| 发布者: kfqycyeyadmin| 查看: 68

摘要: 【初始借款1万元,为了还款,在不到一年的时间内,先后又向60余家小额贷款公司借款,债务累积达1650万元,“套路贷”迷惑性隐蔽性强,究竟如何让群众步步入套?】 犯罪团伙一般采取以下一些手法实施“套路贷”: ...

【初始借款1万元,为了还款,在不到一年的时间内,先后又向60余家小额贷款公司借款,债务累积达1650万元,套路贷迷惑性隐蔽性强,究竟如何让群众步步入套?】
   
犯罪团伙一般采取以下一些手法实施套路贷
   
一是伪造民间借贷假象。犯罪嫌疑人以小额贷款公司、投资公司、咨询公司、担保公司、网络借贷平台等名义对外宣传,以低利息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵通过网络、电话、短信、小广告等渠道招揽生意,吸引被害人借款、签订借款合同,包装成普通民间借贷关系,然后以增加约束力违约金保证金行业规矩等各种名目,骗取受害人签订阴阳、虚高借款合同、抵押借款合同以及房产、车辆买卖委托书等明显有失公平的各类法律文件,有的还要求受害人办理公证手续。 
   
二是制造资金流水痕迹。犯罪嫌疑人将虚高的借款金额转入受害人账户后,形成账户资金流水与借款合同一致的证据,然后以快速审核费、信息认证费、账户管理费、风控服务费、中介费等名义收取或变相收取高额砍头息,将转入受害人账户的金额全部或部分收回,受害人实际获得的只是剩余部分钱款。
   
三是故意制造或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人采取还款日故意失联、打电话不接、借款人还背负其它高利贷等借口,故意制造或肆意认定受害人违约,不仅前期偿还金额全部清零,还要求全额偿还虚增债务,虚增债务往往高于本金数倍,甚至数十倍。
   
四是恶意垒高借款金额。在受害人无力偿还情况下,犯罪嫌疑人通过诱骗甚至胁迫,安排指定的关联公司、关联人员或自扮自演的其他公司,与受害人签订新的金额更大的虚高借款合同进行转单平账以贷还贷,层层加码垒高债务金额。受害人在压力之下饮鸩止渴,貌似解决了燃眉之急,实际上却掉入了还不清的断崖式债务深渊。比如,在上海公安机关侦办的一起套路贷案件中,受害人初始借款1万元,为了还款,在不到一年的时间内,先后又向60余家小额贷款公司借款,债务累积达1650万元。
   
五是软硬兼施侵占财产。当债务垒高到一定金额时,犯罪嫌疑人自行或雇佣社会闲散人员,采取软暴力手段侵犯受害人合法权益,滋扰受害人及其近亲属的正常生活,以此施压;或利用虚假合同、欠条、银行转账记录等证据提起民事诉讼,向法院主张所谓的合法债权,进而达到侵占受害人及其近亲属财产的目的。
   
在这类案件中,由于不法分子事前制造民间借贷假象,引诱受害人借款;事中精心谋划套路,恶意垒高债务;事后利用提前准备好的虚假证据将非法债务合法化,导致一些受害人认为欠债还钱天经地义,在法律面前自愿吃亏,没有主动向公安机关报案,经过公安机关有针对性的宣传后,才幡然醒悟前来报案。

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